ファイナンススキル 株式

【ロボアドバイザー】WealthNaviを1ヶ月使ってみての経過報告

前回の記事ではWealthNaviを始めたことを紹介しましたが、約1ヶ月経過したので報告したいと思います。

なお、前回の記事はこちら

オススメ!
【ロボアドバイザー】WealthNaviを始めてみた

以前から株式やREITでの運用経験はありますが、少し前からロボアドバイザー(以下、ロボアド)が気になっていました。
今回は初めてロボアドを使ってみて、どのような運用結果になるのか定期的にレビューしていこうと思っています。

続きを見る

ちなみに前回の記事では、元手100万円で1年間という条件設定でしたが、実はSBI証券のキャンペーンで5万円以上積立でポイントバックがあったため、5万円だけ積立で追加するつもりが、積立解除タイミングをミスしてしまいもう5万円積立となってしまいました。

ということで当初の元手100万円という条件を元手110万円に訂正します。

それでは、現段階の運用成績を見てみましょう。
なお、本来WealthNaviは積立や長期投資でリターンを目指す金融商品なので、1ヶ月や1年という短期間での成績で評価すべきものではありません。

あくまでもブログ紹介の一例ということで参考にして頂ければと思います。

まずは現在の評価額です。
ここ最近は3~4%のプラスで推移していましたが、現段階では+5%という優秀な結果です。

そして、現在のポートフォリオがこちら

WealthNaviのサイトによるとAGGは毎月分配、VTI、VWO、IYRは3ヶ月ごとの分配ということですので、現段階では複利効果はほぼないと言えますが持ち続けることで少しずつ原資が増えて自動的に再投資されるメリットが出てくると思われます。

WealthNaviの経過を毎月報告するだけでも良いのですが、何か比較対象になるものはないかな~、と思い「iFreeレバレッジ NASDAQ100」を積立で始めてみました。

WealthNaviのリスク許容度を5で運用しているため、多少攻めた投資信託と比較してみるのも良いかと思い、あえて積立で比較してみようと思います。
なお、年間で概ね100万円の原資となるよう積立設定したので、1年後にほぼ同じくらいの原資で結果を比較してみたいと思います。

「WealthNavi」で資産運用


-ファイナンススキル, 株式

© 2020 Lucky Clover